Tres entidades financieras optimizarán las gestiones de tesorería del Ayuntamiento de Huércal-Overa.

Tres entidades financieras van a colaborar con el Ayuntamiento de Huércal-Overa para la gestión financiera del Consistorio, con el objetivo de optimizar los medios de tesorería y todos aquellos productos y servicios que redunden en beneficio del propio Ayuntamiento y sus trabajadores. El Consistorio huercalense ha firmado un convenio con Cajamar, Cajamurcia y BBVA para poner en marcha, por un periodo de dos años, medidas de eficacia y agilidad financiera.

El convenio permitirá la puesta en marcha de múltiples medidas: control de los ingresos de liquidaciones directas mediante un sistema informático en coordinación con la entidad bancaria, envío de transferencias a través de soporte magnético o Internet –mayor agilidad y seguridad-, apertura de una línea "confirming" para la gestión de pagos a proveedores, una línea de arrendamiento de vehículos y maquinaria, creación de una línea de préstamos a largo y corto plazo, acuerdo sobre patrocinio de las actividades del Ayuntamiento por parte de las entidades, envío por Internet de las domiciliaciones de nóminas y cargo de las mismas, condiciones especiales para los trabajadores del Ayuntamiento, remuneración especial de cuentas a la vista e imposiciones a plazo, domiciliación de la participación en los tributos del Estado, sistema de cobro automatizado, potenciación del fondo de pensiones, beneficios y remuneraciones por las domiciliaciones de recibos, gestión integral del Ayuntamiento y posibilidad de abrir una línea de "factoring" mediante la cual el Ayuntamiento obtenga la gestión del cobro y la garantía en caso de insolvencia de los deudores.

Las dos partes han acordado la colaboración y asesoramiento tanto técnica como humana en el desarrollo del convenio, así como para la adaptación y desarrollo de los procesos informáticos para la consecución del mismo.

Tras la valoración de las ofertas presentadas –el 16 de mayo pasado el Ayuntamiento solicitó ofertas a todas las entidades operantes en Huércal-Overa- el área de Hacienda, Personal y Régimen Interior ha valorado como "las más idóneas a los intereses municipales" las presentadas por Cajamar, Cajamurcia y BBVA, "debido a las condiciones recogidas en sus propias ofertas, a su capacidad financiera, su infraestructura tecnológica, y que acreditan los medios humanos y materiales suficientes para llevarlos a efecto", en palabras el concejal de Hacienda, Tomás Benítez.

El mismo concejal contextualiza el convenio en la etapa que está abordando del Ayuntamiento "de modernización en todos los ámbitos de sus actuaciones, y una de ellas de vital importancia es la gestión financiera". El área de Hacienda, como explica Benítez, trata de introducir nuevas y diversas soluciones en gestión de tesorería, en el campo de la financiación –renting, leasing, factoring, confirming-, en los sistemas de información y utilización de las nuevas tecnologías, en la agilidad de los trámites administrativos, etcétera.

Para el seguimiento del convenio se crea una comisión mixta compuesta por dos miembros designados por cada una de las partes, para verificar el cumplimiento de los compromisos adquiridos y de análisis y estudio de todos los temas relacionados. Ésta se reunirá como mínimo cada trimestre de forma ordinaria, y extraordinariamente cuando así lo solicite cualquiera de las partes.

El Convenio recoge las condiciones generales a las que se ajustarán los contratos administrativos y mercantiles que se celebren para la prestación de servicios de cuenta corriente -restringida y operativa, gestión de cobro de impuestos, tasas y precios públicos, transferencias y pago de nóminas, pago de facturas a proveedores, "confirming", "renting", línea de crédito en cuenta corriente, préstamo a largo plazo para financiar inversiones y colocación de excedente de tesorería, todo ello con el fin común del interés público, de constituir un plan eficaz en la gestión de los recursos económicos de la Corporación. Como anexo al mismo se recogerán el volumen, modalidad y condiciones básicas de las operaciones de tesorería e inversión, que se deriven de los Presupuestos del Ayuntamiento para el ejercicio, del Plan de Tesorería prevista y de las condiciones esperadas en los mercados financieros, fijando el nivel máximo de endeudamiento ofrecido por las entidades y el compromiso de colaborar en el cumplimiento del programa financiero previsto.